相続・資産承継コラム

「相続・資産承継の第一歩は現状把握から！未来を安心して楽しむために」

相続や資産承継を考えるとき、まず大切なのは「現状把握」です。現状把握とは、今の資産状況を正確に理解し、自分自身の気持ちや家族の想いを整理すること。これが未来に向けた安心の第一歩となります。

①現状把握で考えるべきこと

1. 資産の確認：

現在どのくらいの資産があり、どのような分け方になりそうなのかを把握します。相続税が発生する場合、その納税資金が十分にあるかどうかも重要なポイントです。もし足りない場合は、残す資産とそうでない資産を整理（色分け）する必要があります。

2. 自分の気持ちを理解する：

資産をどう分けたいのか、家族にどんな想いを遺したいのか、自分が本当に大切にしたいものは何なのかを考えます。資産そのものだけでなく、「家族への想い」や「価値観」も遺すべき重要な財産です。

3. 家族の気持ちを把握する：

ご家族はどのような考えを持っているのか、相続や資産承継において何を望んでいるのかを話し合うことが重要です。隠れた問題点がないかも一緒に確認しましょう。

4. 今後の生活を見据える：

相続を考えることは、決して「自分の死を考える」ことではありません。それはむしろ、これからどう生きていくのかを考えることです。自分の人生を安心して楽しむために、そして家族の未来を守るために、現状を見つめ直しましょう。

②早めの対策が重要な理由

相続や資産承継の対策は、早く始めるほど効果が大きくなります。特に、認知症リスクを考慮すると、判断能力が十分なうちに対策を講じることが必要です。人生100年時代において、「安心して楽しく生きるため」の準備をすることが、未来への贈り物となります。

③今から始める現状把握

まずは、以下のステップで現状把握を始めてみてはいかがでしょうか？

1. 資産リストを作成：土地、建物、現金、保険など、すべての資産をリストアップ。

2. 相続税の試算：専門家に相談して、相続税が発生するかどうか、納税資金が足りているかを確認。

3. 家族と話し合い：自分の想いを伝え、家族の考えや希望を聞く場を設ける。

4. 専門家のアドバイスを受ける：税理士や弁護士、ファイナンシャルプランナーに相談して、具体的な対策を計画。

まとめ

相続や資産承継を考えることは、自分や家族の未来をより良いものにするための準備です。現状を把握し、自分の想いを整理することで、スムーズな資産承継やトラブルの回避が可能になります。まずは、今の状況を冷静に見つめ直すことから始めてみてください。それが、家族の絆を守り、安心して未来を楽しむための第一歩です。

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相続・不動産の相談窓口　合同会社エボルバ沖縄　棚原　良太